Metodología de nuestro servicio
Nuestro proceso combina un análisis inicial exhaustivo, escucha activa y revisión continua para ajustarse a la realidad financiera personal y familiar de cada cliente. Empezamos con una reunión donde se identifican objetivos, prioridades y posibles barreras. A continuación, elaboramos informes claros sobre condiciones, tasas de interés anual equivalente (TAE), comisiones y plazos relacionados con cada alternativa discutida. Valoramos la transparencia y la toma de decisiones informadas, asegurando que cada recomendación esté alineada con la normativa española y europea. Todas las sesiones incluyen explicaciones detalladas y una revisión periódica para adaptar la estrategia si cambian tus circunstancias personales, profesionales o familiares. La privacidad y la protección de datos siempre tienen máxima prioridad.
Un equipo especializado y cercano
Ponemos a tu disposición experiencia multidisciplinar en planificación financiera responsable.
La confianza se construye a través del conocimiento, la escucha y la ética profesional. Nuestro equipo reúne perfiles con amplia trayectoria en el sector financiero y una visión orientada a la persona.
Atención personalizada en cada etapa
Javier Torres
Consultor senior financiero
Especialista en normativas y condiciones de productos financieros, con énfasis en la transparencia.
Javier cuenta con más de 15 años de experiencia asesorando a particulares y empresas. Destaca por su enfoque en la comunicación clara, el cumplimiento de la normativa y la empatía con el cliente.
“La claridad y honestidad son nuestra mayor prioridad.”
Paula Ramírez
Analista financiera personal
Se enfoca en la adaptación de enfoques según situaciones familiares y cambios vitales.
Paula ha ayudado a numerosos clientes a identificar opciones equilibradas y realistas. Su cercanía y disponibilidad son valores reconocidos por quienes la consultan.
“Cada situación requiere una solución única y honesta.”
Miguel Dávila
Especialista en revisiones periódicas
Encargado de asegurar que los planes financieros se actualicen y ajusten a normativa y contexto.
Miguel aporta visión estratégica y estabilidad al equipo. Su papel consiste en monitorizar cambios normativos que puedan impactar el bienestar financiero de los clientes.
“Un buen plan no es estático, evoluciona contigo.”
Estamos siempre disponibles para resolver inquietudes.
Pasos de nuestro proceso
Abordamos la planificación financiera a través de etapas claramente definidas, priorizando tu comprensión y tranquilidad en cada decisión tomada.
Evaluación inicial personalizada
Analizamos a fondo tu contexto económico, metas, necesidades familiares y profesionales.
La conversación inicial permite identificar inquietudes, objetivos y barreras. Así se establece una base para proponer alternativas ajustadas y priorizar aquellas con las mejores condiciones TAE, comisiones y plazos detallados.
Presentación de alternativas claras
Revisamos escenarios realistas, condiciones y toda la información relacionada con costes y tiempos.
Tras el análisis, te explicamos cada opción incluyendo tasas de interés anual, comisiones y plazos, aclarando dudas en un lenguaje transparente y evitando tecnicismos innecesarios.
Toma de decisiones informada
Te ayudamos a comparar propuestas, con una atención al detalle y en sintonía con la normativa vigente.
Aportamos informes personalizados con un resumen comparativo y facilitamos la documentación previa. Te orientamos para elegir lo que mejor se adapta a tu realidad, sin prometer resultados concretos.
Revisión periódica y ajustes
La planificación se revisa y adapta de forma regular para responder a cambios en contexto personal o regulatorio.
Programamos sesiones de seguimiento. Así, los planes se mantienen actualizados y los cambios relevantes se comunican rápidamente, priorizando siempre tu protección y seguridad.
Pasos de nuestro proceso
Abordamos la planificación financiera a través de etapas claramente definidas, priorizando tu comprensión y tranquilidad en cada decisión tomada.
Comparativa objetiva
Ve cómo nuestro proceso pone el foco en la transparencia y la adaptabilidad a diferencia de otros servicios.
Virenovari
Enfoque transparente y cercano
Información TAE clara
Explicación detallada y adaptada
Revisión periódica flexible
Ajustes ante cambios personales
Detalle de costes y comisiones
Transparencia antes de decidir
Protección de datos avanzada
Total cumplimiento LOPD
FinPlan Red
Servicio tradicional, menos personal
Información TAE clara
Explicación detallada y adaptada
Revisión periódica flexible
Ajustes ante cambios personales
Detalle de costes y comisiones
Transparencia antes de decidir
Protección de datos avanzada
Total cumplimiento LOPD
Asesores Locales
Soluciones genéricas habituales
Información TAE clara
Explicación detallada y adaptada
Revisión periódica flexible
Ajustes ante cambios personales
Detalle de costes y comisiones
Transparencia antes de decidir
Protección de datos avanzada
Total cumplimiento LOPD